Топ-100 Совфед запретил банкам блокировать счета клиентов без объяснения причин | Карьера и Бизнес
Главная » Личные деньги » Совфед запретил банкам блокировать счета клиентов без объяснения причин

Совфед запретил банкам блокировать счета клиентов без объяснения причин





Совет Федерации одобрил закон, запрещающий российским банкам блокировать счета клиентов без объяснения причин, сообщает РИА Новости.

Согласно закону, кредитные организации не могут без объяснения причин заблокировать счет или отказаться от совершения операций, даже если у клиента (гражданина или компании) нет документов, подтверждающих добросовестность.

Отказать в обслуживании банк сможет только при обоснованном подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.

Решение об отказе от совершения финансовой операции при наличии таких подозрений сможет принять лишь руководитель организации и уполномоченные им лица.

В настоящее время банки не обязаны объяснять, почему решили закрыть счет или отказались провести ту или иную операцию с денежными средствами.

Клиент может получить отказ, например, если кредитная организация не получила документы, подтверждающие его добросовестность, или сочла какую-то операцию подозрительной.


Рисковые операции. Почему банки блокируют переводы денег?
Подробнее

Источник

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*

Comments links could be nofollow free.